在財富管理行業加速轉型的當下,理財顧問向投資顧問轉變,是三方機構亟待解決的重點問題,也是恒天近年來努力的方向。恒天財富旗下公司恒天基金金融顧問中心團隊負責人王嵐在接受中國證券報記者采訪時表示,自2017年開始,恒天便著力打造一支素質過硬的資產配置專家團隊,對理財顧問進行賦能。現今,這支團隊已成為與理財師并肩為客戶開展資產配置服務的主力軍。

　　與此同時,恒天在投研端也同步發力,由研究院和產品中心為投資者提供足夠豐富的私人投資菜單,打造出了具有競爭力的冠軍100品牌。

　　“1+N”模式為理財顧問賦能

　　在財富管理行業加速轉型的當下,傳統以銷售為導向的理財顧問,向以投資決策服務為核心的投資顧問轉變,是三方機構亟待解決的重點問題。

　　早在2017年,恒天便開始打造一支完整的資產配置專家團隊,并從一開始,就把權益投資定位為未來的主戰場。

　　“權益投資對專業性要求更高,提升理財顧問的專業性是我們最先要做的事。”恒天基金金融顧問中心團隊負責人王嵐介紹,“早期,資產配置專家團隊以賦能理財顧問為主要任務,用了近四年的時間,公司對理財顧問進行專業培訓,同時參與陪同拜訪服務客戶,以及投資交流沙龍等。一方面,通過投研觀點的傳遞,讓理財顧問、客戶都能更了解市場,更好地發揮投研大腦的作用,提升客戶和理財顧問本身對于市場的信心;另一方面,在日積月累的過程中,理顧的專業能力也得到提升。”

　　目前,隨著金融分工和競爭的白熱化,隨著產品線日益復雜,權益市場的收益和風險如影相伴,財富管理行業進入以客戶需求為導向的資產配置時代。這也對資產配置專家團隊提出了更高的要求,從單純地賦能理財顧問,到與理財顧問一起為客戶開展資產配置服務。

　　王嵐介紹,恒天集結起多方專業力量,推出了“1+N”的服務模式,每一名理財師背后,都有多位資產配置專家、產品專家、企業金融顧問、公司高管、外部保險顧問、稅務法律專家、家族辦公室專家、教育專家等組成專家智囊團提供專業支持,以客戶的投資目標、風險承受能力等為基礎,提供量身定制的資產配置方案。而資產配置專家團隊,就是“N”中最強有力的支持。

　　恒天資產配置專家團隊

　　當前,恒天的資產配置專家團隊已超過70人,未來計劃拓展至200人以上。王嵐坦言,自己對資產配置專家的選人標準非常嚴苛,除了具有多年行業經驗,專業素質過硬之外,正直善良和耐心奉獻的性格,更是團隊所看重的品質。“通過實現別人的成長,從而獲得自己成就感的人,是我們最需要的。”　

　　探索深度化的“專而精”路線

　　恒天應如何打造獨家競爭力?恒天基金金融顧問中心團隊表示,恒天主要服務于高凈值的客戶群體,提高客戶黏性比拓展海量的群體更重要,因此,恒天將致力于為客戶提供專而精的服務。

　　最重要的就是為客戶篩選適合的產品并提供投前投后持續一致的陪伴服務。“基金賺錢基民虧錢的根本原因,就是基民其實不了解基金,不懂基金的‘性格’,就好像和不合適的人談戀愛一樣,如果投資了不適合自己風險收益預期和投資偏好的基金,最后很可能就會不愉快地‘分手’。”　王嵐稱,要適配不同客戶的需求,個性化的資產配置方案必不可少,這就需要提供足夠豐富的“私人菜單”。另外,投資之后,根據客戶需求和市場變化進行動態調整,包括客戶情緒和理念的疏導和陪伴,也包括投資組合調整和再平衡。

　　具體而言,是由恒天研究院和恒天基金產品中心,通過對宏觀政策、市場走勢、投資策略的研究,來制定資產配置方案,然后再基于對客戶的深度了解,給客戶推薦適合其風險收益偏好的產品。“我們的任務就是在了解客戶后,讀懂客戶,從客戶過往的投資經驗和感受,了解其對金融和投資方面認知和經驗,以及風險承受能力以及期望和目的等。”王嵐介紹。

　　提供個性化“菜單”的前提,是要有豐富的“食材”和產品。恒天基金的產品研究中心建立了多重產品篩選機制,打造“冠軍100”品牌。該中心把“冠軍100”比作漁網,本質上是一套篩選產品的標準,每捕捉到一個好的管理人,就放入產品貨架上:通過定量篩選進入跟蹤池,再到訪談池,對管理人和基金經理進行聯合盡調,并對績效、機構定性、投資團隊等賦予不同的權重打分,最后得出的總分合格才能納入產品池。此外,還需要持續對產品池跟蹤,每季度動態調整調整。

　　為了評價“冠軍100”產品的競爭力,恒天從2017年開始打造恒天阿爾法指數,用指數收益與市場平均水平作對比,便可以直觀體現這套評價篩選和管理機制的效用。截至今年7月底,恒天阿爾法私募綜合指數漲幅創歷史新高,超出同期Wind10億規模以上私募基金指數的漲幅,更好于同期滬深300指數下跌7.68%的表現。

　　隨著權益時代的到來,理財產品由非標向標準化、凈值化產品轉型,投資者的投資需求日益多元化發展,投資市場也是復雜多變,以及傳統金融機構的加入,三方財富管理機構將面臨更大的挑戰與機遇。未來,如何更好地抵御市場風險,更好地為客戶提供服務,做到因客而變,將是未來財富管理行業的重要課題。(CIS)