10月12日,由中國郵政儲蓄銀行(以下簡稱“郵儲銀行”)主辦,中融基金管理有限公司(以下簡稱“中融基金”)協(xié)辦的“'郵你同行'同業(yè)合作發(fā)展論壇”在長春舉行。60多家銀行、券商、保險、基金等嘉賓齊聚一堂,共同探討金融業(yè)同業(yè)合作的挑戰(zhàn)和歷史機遇。

獨木難以成林,合作能迸發(fā)出巨大的能量。隨著大資管行業(yè)的發(fā)展,公募和銀行業(yè)間的合作不斷深入,郵儲銀行是中融基金重要的戰(zhàn)略合作伙伴,作為國有大行,郵儲銀行擁有數(shù)量最多、覆蓋最廣的分銷網(wǎng)絡(luò),雙方在產(chǎn)品布局、客戶服務(wù)、投資者教育等多角度展開緊密合作,發(fā)揮良好的效果。

中融基金成立八年來,專業(yè)能力不斷提升,已發(fā)展成為產(chǎn)品布局全面、投研業(yè)績突出、風控體系完善的綜合性資產(chǎn)管理公司。公司董事長王瑤在會上分析了當前資管行業(yè)的發(fā)展趨勢,針對公募基金行業(yè)與銀行同業(yè)的合作空間以及如何開展高質(zhì)量的銀基合作進行分享。

用發(fā)展的眼光看資管業(yè)務(wù)

2021年是“十四五”規(guī)劃的開局之年。“十四五”規(guī)劃指出,堅持居民財富與國民經(jīng)濟增長同步,積極促進共同富裕,創(chuàng)新更多適應(yīng)家庭財富管理需求的金融產(chǎn)品。國家政策利好無疑為資管行業(yè)帶來新機遇。王瑤分析,隨著我國經(jīng)濟的快速增長和居民可支配收入的不斷增加,社會財富管理需求井噴式爆發(fā),資產(chǎn)管理行業(yè)迎來了蓬勃發(fā)展的良好局面。根據(jù)中國基金業(yè)協(xié)會統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示,截至2020年末,資產(chǎn)管理行業(yè)管理總規(guī)模較十年前增長超過10倍。

“具體出現(xiàn)了三大方面的重要變化。”王瑤表示,“其一,標準化和凈值化。2019年開始,各類標準化產(chǎn)品真正“出圈”,公募基金管理規(guī)模到2020年首次突破20萬億,目前已經(jīng)達到23.94萬億。根據(jù)相關(guān)報告,今年6月末銀行理財產(chǎn)品中凈值型產(chǎn)品規(guī)模占比已經(jīng)達到79.03%。其二,專業(yè)化。行業(yè)的快速發(fā)展對從業(yè)機構(gòu)的專業(yè)化能力提出了更高要求,主動管理能力成為競爭的核心關(guān)鍵能力。其三,國際化。目前已經(jīng)有20余家外國銀行獲批將中國境內(nèi)分行改制為外資法人銀行,外資控股甚至獨資的券商、公募基金公司陸續(xù)開業(yè)。海外資金近年來也廣泛地參與到外匯、債券、股票等各類資產(chǎn)。”

在良好的發(fā)展趨勢下,公募基金行業(yè)與銀行同業(yè)合作空間廣闊。王瑤認為,公募基金作為國內(nèi)目前最為成熟的標準化凈值型產(chǎn)品之一,能提供各類業(yè)績優(yōu)良的公募產(chǎn)品;專戶產(chǎn)品滿足客戶的個性化需求,是基金公司與銀行合作的重要補充;基金公司通過投顧等可向銀行客戶提供專業(yè)化的延伸服務(wù)。

以專業(yè)的實力為合作添彩

合作是為了共贏,而專業(yè)則是實現(xiàn)共贏的基石。王瑤介紹,中融基金成立八年來不斷提升專業(yè)化能力,在產(chǎn)品布局、投研業(yè)績和渠道建設(shè)等方面均發(fā)展良好。

截至目前,中融基金已擁有權(quán)益、固收、數(shù)量、策略四大業(yè)務(wù)條線,資產(chǎn)管理規(guī)模排名穩(wěn)居行業(yè)中上游。截至2020年末,中融基金旗下管理規(guī)模1507億元,其中公募規(guī)模1186億元,非貨規(guī)模758億元,在150家公募基金中排名43。根據(jù)銀河證券管理人股票投資主動管理能力評價數(shù)據(jù),今年上半年公司旗下股票類基金算術(shù)平均股票投資主動管理收益率為13.61%,在公募基金行業(yè)排名第26位。公司也有多只產(chǎn)品獲得評級機構(gòu)三年期五星評級。

優(yōu)異的成績只是結(jié)果,深層次的緣由則在于專業(yè)投研體系的構(gòu)建。中融基金在人員配備、投研運作及激勵機制等方面形成了運作良好高效的立體化體系,目前已建立了一支投資有體系、經(jīng)驗有層次、研究有特長、業(yè)績有標桿、激勵有保障的基金經(jīng)理和研究員隊伍,著力打造超越行業(yè)、依靠體系支持、可復(fù)制、可驗證、可預(yù)測的權(quán)益投資業(yè)績。

回歸本質(zhì)布局未來

中融基金與郵儲銀行建立起來的信任伙伴關(guān)系,主要源于良好的產(chǎn)品業(yè)績回報和專業(yè)的客戶服務(wù)。王瑤表示,資管行業(yè)正在逐漸回歸行業(yè)本質(zhì),主動管理能力和客戶服務(wù)能力的提升成為未來決勝的關(guān)鍵。中融基金將繼續(xù)大力推動主動權(quán)益產(chǎn)品和“固收+”類產(chǎn)品的多元化布局,形成投資層面的“播種+深耕”模式,不斷提供高質(zhì)量的金融產(chǎn)品,為客戶資產(chǎn)的增值保駕護航。

“'郵你同行'同業(yè)合作發(fā)展論壇”匯聚金融行業(yè)伙伴,構(gòu)建金融同業(yè)生態(tài)圈,開辟大資管時代合作共贏的新模式與新路徑。未來,中融基金將繼續(xù)加深與同業(yè)機構(gòu)的合作,共同履行資產(chǎn)管理行業(yè)的責任與使命,助力金融市場的繁榮穩(wěn)定。