近期,國(guó)際權(quán)威金融雜志《亞洲貨幣》公布了“亞洲最佳私人銀行大獎(jiǎng)2021榜單”,平安私人銀行憑借在科技賦能業(yè)務(wù)方面的突破以及強(qiáng)勁的增長(zhǎng)動(dòng)能,摘得“最佳技術(shù)創(chuàng)新”、“最佳成長(zhǎng)力”私人銀行兩項(xiàng)殊榮!

《亞洲貨幣》評(píng)委會(huì)表示:“作為平安銀行零售金融業(yè)務(wù)的重要板塊,平安私人銀行以客戶為中心,在科技賦能業(yè)務(wù),提升客戶服務(wù)體驗(yàn)方面已取得突破性進(jìn)展;同時(shí),具備的綜合金融優(yōu)勢(shì)、有溫度的隨身陪伴服務(wù),逐步轉(zhuǎn)化為持續(xù)快速發(fā)展的動(dòng)能,成長(zhǎng)潛力巨大。“

科技賦能!創(chuàng)造“以人為本”的客戶服務(wù)

過(guò)去幾年,圍繞客戶體驗(yàn)和業(yè)務(wù)需求,平安私人銀行把科技運(yùn)用到經(jīng)營(yíng)的全流程中,深度賦能經(jīng)營(yíng),推出國(guó)內(nèi)首創(chuàng)的AI私募直通平臺(tái)、保險(xiǎn)金信托服務(wù)全線上化平臺(tái),以及國(guó)內(nèi)首款面向理財(cái)經(jīng)理展業(yè)的智能展業(yè)平臺(tái),全面提升客戶服務(wù)效率和質(zhì)量,成為行業(yè)以科技提升客戶體驗(yàn)的領(lǐng)先者。

在私募產(chǎn)品業(yè)務(wù)方面,AI私募直通平臺(tái)在國(guó)內(nèi)首個(gè)實(shí)現(xiàn)私募產(chǎn)品7×24小時(shí)全線上化自主交易,徹底打破地域與時(shí)間限制;私募定投服務(wù)實(shí)現(xiàn)客戶通過(guò)平安口袋銀行APP一鍵開(kāi)啟定投,個(gè)性化設(shè)置定投金額、期限,無(wú)需重復(fù)追購(gòu)流程。目前,AI私募直通平臺(tái)已支持平安銀行99%以上私募產(chǎn)品銷售。在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)方面,通過(guò)AI銀保系統(tǒng),線上獲客經(jīng)營(yíng)的投保規(guī)模占比已達(dá)90%。

而在私人銀行的核心業(yè)務(wù)領(lǐng)域之一的家族傳承業(yè)務(wù)中,平安私人銀行亦在國(guó)內(nèi)首創(chuàng)了保險(xiǎn)金信托業(yè)務(wù)的全線上化,平安保險(xiǎn)金信托的設(shè)立周期縮短為1至2個(gè)工作日,較傳統(tǒng)保險(xiǎn)金信托設(shè)立周期1個(gè)月大幅縮短。科技加持的效應(yīng)顯著,今年前三季度,平安私人銀行協(xié)助客戶設(shè)立保險(xiǎn)金信托規(guī)模超220億,累計(jì)規(guī)模達(dá)到400億,設(shè)立總單數(shù)超8000單,均處于市場(chǎng)前列。

科技賦能隊(duì)伍方面,平安私人銀行去年面向理財(cái)經(jīng)理推出的智能展業(yè)平臺(tái),開(kāi)辟了私人銀行智能展業(yè)的新時(shí)代。該平臺(tái)實(shí)現(xiàn)了智能推薦拜訪名單、智能生成客戶畫(huà)像、智能生成賬戶分析報(bào)告,從而實(shí)現(xiàn)了對(duì)客戶的即時(shí)精細(xì)化服務(wù);通過(guò)智能投顧,實(shí)現(xiàn)覆蓋客戶“投資理財(cái)賬戶、保障賬戶、傳承賬戶”的全方位金融服務(wù)方案。

該平臺(tái)的推出是平安私人銀行科技力的綜合體現(xiàn),讓理財(cái)經(jīng)理的展業(yè)更專業(yè)、更高效、更智能,掀起高凈值客戶財(cái)富管理領(lǐng)域的“服務(wù)革命”,通過(guò)踐行財(cái)富健康度、買方投顧等服務(wù)理念,為私行客戶提供全生命周期旅程的陪伴式服務(wù)。

著眼未來(lái)!實(shí)現(xiàn)“隨身陪伴”的溫暖體驗(yàn)

平安銀行零售轉(zhuǎn)型以來(lái),尤其是2018年以來(lái),私人銀行業(yè)務(wù)快速發(fā)展,AUM持續(xù)保持50%左右的高增長(zhǎng)速度,領(lǐng)先行業(yè)平均水平。這其中,領(lǐng)先的科技實(shí)力、產(chǎn)品體系以及綜合金融賦能是增長(zhǎng)的重要?jiǎng)恿Α?/span>

在當(dāng)今產(chǎn)品和服務(wù)面臨同質(zhì)化的競(jìng)爭(zhēng)格局中,僅有好產(chǎn)品是不夠的。平安銀行將零售轉(zhuǎn)型4年來(lái)積累的能力進(jìn)行組合創(chuàng)新和升級(jí),推出“五位一體”新模式,打造“隨身銀行”。該模式是徹底以客戶為中心的經(jīng)營(yíng)服務(wù)模式,以客戶財(cái)富健康增長(zhǎng)為目標(biāo),與客戶建立終身陪伴的信任關(guān)系。

具體來(lái)說(shuō),通過(guò)綜合化銀行,將客戶的個(gè)人、家庭以及其身后企業(yè)的需求串聯(lián)起來(lái),為客戶提供一站式、一攬子的優(yōu)質(zhì)綜合金融及生活解決方案;將AI銀行、遠(yuǎn)程銀行、線下銀行融合成為一個(gè)智能的服務(wù)矩陣——“隨身銀行”,基于客戶的全生命周期旅程,以隨時(shí)、隨心、隨享,專人、專業(yè)、專屬的形式,將最合適、最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)提供給客戶;通過(guò)開(kāi)放銀行與第三方平臺(tái)共同經(jīng)營(yíng)、共建生態(tài),讓平安銀行對(duì)客戶的服務(wù)變得無(wú)處不在、無(wú)所不能、無(wú)微不至。

其中,隨身銀行通過(guò)建立服務(wù)人員與客戶、專業(yè)內(nèi)容與客戶、各服務(wù)渠道之間的三層連接,打通“任督二脈”,沖破過(guò)往堵點(diǎn)痛點(diǎn),讓服務(wù)體系融會(huì)貫通。中金公司銀行業(yè)分析師評(píng)價(jià),以客戶體驗(yàn)為核心的隨身銀行模式是平安銀行財(cái)富管理經(jīng)營(yíng)模式的重要升級(jí),有助力提升用戶粘性與客戶精細(xì)化管理,將有效提振私行財(cái)富管理業(yè)務(wù)。

平安私人銀行總裁李明指出,隨身銀行、陪伴式服務(wù),是平安私人銀行撬動(dòng)下一個(gè)1萬(wàn)億AUM的鑰匙。在這個(gè)階段,不再是產(chǎn)品驅(qū)動(dòng),而是盯著每一個(gè)客戶的需求思考,為客戶量身定制最適合他的資產(chǎn)配置,并在每一次周期起落中,都陪伴著客戶度過(guò)。

根據(jù)平安銀行2021年三季度報(bào)告數(shù)據(jù)顯示,私行業(yè)務(wù)指標(biāo)繼續(xù)快速增長(zhǎng),其中私行達(dá)標(biāo)客戶6.77萬(wàn)戶,較上年末增長(zhǎng)18.2%;私行達(dá)標(biāo)客戶AUM規(guī)模1.39萬(wàn)億,較上年末增長(zhǎng)18.7%,在股份行里增速領(lǐng)先。