11月19日，“恒心·恒新”2022恒天財富榮耀年會線上云盛典震撼啟幕！恒天財富股份董事長、恒天基金董事長周斌先生以《恒心的恒新——做時代的財富管理者》為主題，為大家帶來了精彩的演講。

周斌指出，一直以來，恒天財富從未停止創新，更從未忘記過初心，并始終堅持持續地創造客戶價值，這也是本次年會的主題“恒心·恒新”所傳達的核心思想。面對權益資產時代的到來，恒天財富識變應變求變，積極轉型，為滿足客戶需求而不懈努力，在豐富產品貨架、提升運營管理能力、升級企業文化等方面全面發力，要做時代的財富管理者。

趨勢：權益潮起 權益財富管理時代開啟

中國財富管理市場正在發生趨勢性改變。周斌直言，居民財富配置從過去的買房、買信托到現在增加權益資產比例，趨勢非常明顯。這種趨勢主要表現在兩方面：一、家庭財富中的實物資產比例在下降，金融資產比例在提升，而增加的金融資產中，以股票和基金為代表的權益資產的占比在快速上升；二、投資者從單純追求財富的增長，轉變為現在更多追求財富的保值增值，同時開始在養老、財富傳承等維度有所思考和布局。

周斌表示，這種趨勢改變的背后，不僅僅是居民投資理財方向選擇的改變，更多在于我們國家經濟發展方式的根本性轉變，從而推動了投資理財需求和財富配置方式的轉變。

中國經濟正從“高速增長”向“高質量發展”轉變。推動科技創新，發展戰略新興產業，需要更加成熟的、開放的、發達的資本市場。整體來看，權益財富管理時代的到來，是中國實現偉大民族復興之夢的重要戰略組成部分。

近年來，中國資本市場在國家的重視下發生了質的飛躍。2018年4月，“資管新規”發布，對資產管理行業提出了打破剛兌、回歸本源的綱領性要求，改變了原有資管行業的惡劣生態，也解除了一些風險隱患，引導資管行業向專業、健康的方向去發展。

隨后不久，2018年11月，中央財經工作會議提出，要建設一個規范、透明、開放、有活力、有韌性的資本市場。2018年11月5日，我國在首屆進博會開幕式上發表主旨演講時表示，在上海證券交易所設立科創板并試點注冊制。2019年，推進創業板改革并試點注冊制。

2021年9月2日，在中國國際服務貿易交易會全球服務貿易峰會上我國發表視頻致辭，宣布深化新三板改革，設立北京證券交易所，打造服務創新型中小企業主陣地。11月15日，北京證券交易所正式開市，中國資本市場改革發展的又一重大戰略部署從藍圖變為現實。

周斌認為，這一切都預示著資本市場在國家經濟發展中重要性的提升，也預示著權益市場長期確定性的良好發展趨勢。

同時他認為，居民財富配置結構變化的另一原因，在于權益市場的改善。供給端涌現出大量優秀的權益產品，極大提升了需求端居民的財富配置熱情。

中基協披露的數據顯示，截至2021年8月底，公募基金總規模達到24.02萬億元，再創歷史新高，權益資產規模正在飛速發展。

投資：做時代的投資者 順勢而為 開展配置

權益市場發展趨勢一片大好，作為投資者，應該如何去抓住權益財富管理時代的戰略性機會？周斌表示，不少投資者借“基”入市，尋找頭部資產管理機構和財富管理機構投資產品，用基金的方式參與資本市場。這是正確的投資路徑。

但當下投資者也面臨著“基金賺錢、基民不賺錢”的投資痛點，如何解決？周斌給出五個建議：

一、認識風險，用閑錢投資。權益類基金是風險最高的基金品種，建議用閑錢投資這類品種。

二、了解自己，設立合理的風險收益預期。主動權益類基金追求的是超額收益，有較高的波動和不可避免的回撤。投資者在購買前需要對自己的承受能力有充分的認知，設置合理的風險收益預期，理性對待波動和回撤。

三、五年以上長期投資更理想。根據盈利水平與持倉時間的分析，隨著持倉時間的提升，收益情況能看到顯著的提升。

四、定投或購買持有期產品。定期定額/不定額投資的機制回避了擇時的難題，同時以流動性的犧牲，拉長持有期，能有效提高收益回報。

加強自身學習。基金投資是一項復雜投資，投資者需要在投資理念、投資心態、投資紀律等方面，通過持續學習，不斷進行積累。

權益財富管理時代來臨。周斌指出，投資者要順勢而為、開展配置，同時要相信專業、相信時間，做時代的投資者，不負時代。

恒天：做時代的財富管理者 堅守初心 不斷創新

在權益時代大發展趨勢下，作為為客戶提供財富管理服務的恒天財富，自2019年起，便著手轉型。2020年全面開啟轉型，從業務模式、平臺建設、團隊轉型、數字化建設等諸多方面，全力進行轉型升級。周斌談到：“資管新規頒布后，我們意識到一個新的時代已經到來了，需要去探索新時代的發展路徑。”

創新從未止步，轉型探索不止。2021年，恒天財富與普華永道進行合作，開展戰略轉型落地咨詢項目。轉型至今，獲得了客戶的認可，同時也取得了優秀轉型成果。

截至2021年10月，恒天財富累積資產配置規模已達14,913億元人民幣，累積成交高凈值客戶數11.84萬名，累計獲得國際、國內多種榮譽獎項達225項，全國人力規模超過6500人。

在最近中國基金業協會發布的2021年三季度基金代銷機構公募基金保有規模前100家排名中，恒天財富旗下子公司恒天基金（全稱：北京恒天明澤基金銷售有限公司）排名第60位，較一季度、二季度上升6個位次。

成績的不斷進步來源于對客戶價值的持續堅持以及公司核心競爭力的不斷提升。發展十余年來，恒天財富已經形成多元的股權結構、強大的股東支持、團結奮斗的團隊、深厚廣博的客戶基礎、全譜系的產品平臺、金融牌照及良好的市場口碑“六大核心競爭力”。而這六項核心競爭能力的背后，是恒天財富長期秉持的兩大經營理念：一是穩中求進、常存敬畏的風險意識；二是以客戶為中心、創造價值的變革意識。

周斌表示：恒天財富一切工作的出發點是力求為客戶創造更多持續的價值，而客戶價值等于收益乘以體驗，因此，提高投資回報、不斷提升服務體驗，將是恒天財富不斷努力的前進方向。目前公司在產品布局上，不斷豐富產品貨架，增強權益產品管理能力，同時推出藍海FOF和專戶等一站式資產配置，通過內外部專家為客戶提供一對一專屬的全周期陪伴式財富管理服務。

未來恒天財富將會持續在產品、服務、科技、人才培養等能夠提升客戶價值和投資體驗的工作上下功夫，最終希望能為公司的每位客戶提供家族辦公室式的優質服務，滿足客戶在新時代的財富管理需求。

2022年即將來到，在權益市場大力發展的確定性趨勢下，希望每個人都能抓住這個趨勢性機會，享受財富管理帶來的美好。