12月8日，2022“恒心·恒新”恒天財富榮耀年會暨企業金融與家族財富投資峰會在珠海隆重舉辦，恒天財富眾多企業客戶受邀，與行業大咖、專家學者、投資精英、恒天高管團隊共聚一堂，圍繞企業轉型升級與家族財富管理，深入探討如何在共同富裕政策背景下做好資產配置，為企業創造更多價值，更有恒天企業客戶資產配置年度工作解析，助力企業家們企投長盈，家業長青。

周斌：財富管理行業正迎來高質量發展

恒天財富股份董事長、恒天基金董事長周斌先生做開場致辭。他用豐富的數據和恒天財富持續進行的轉型動作充分詮釋了“以客戶為中心”的服務理念，并就恒天財富今年以來的經營情況，以及未來將如何去做進行了全面梳理。

恒天財富成立于2011年，截止到今年11月，恒天財富累計資產配置規模已達15092億元人民幣，累計成交高凈值客戶數13.36萬名，獲得國際、國內多種榮譽獎項達229項，全國員工人數超過6400人。在最近中國基金業協會發布的2021年三季度基金代銷機構公募基金保有規模前100家排名中，恒天財富旗下子公司恒天基金排名第60位，較一季度、二季度上升6個位次。

回顧過去十余年的發展，恒天財富始終處于不斷創新轉型的過程中。時代飛速發展，出于對行業與市場的敏銳洞察，恒天財富很早就意識到，客戶需求將發生巨變。2019年，恒天財富正式開啟轉型，并邀請國際知名咨詢公司波士頓咨詢協助戰略轉型規劃，業務模式從“以產品銷售為導向，理顧銷售”向“以客戶為中心，投顧驅動”開始轉變；2020年，恒天財富邀請德勤進行人力咨詢，波士頓咨詢做數字化能力建設的二次升級；2021年，恒天財富又簽約普華永道做戰略落地，推進公司戰略轉型持續有效開展。

全新的財富管理大時代已經開啟，在為客戶創造價值，持續提升服務的過程中，恒天財富將繼續堅持創新，在科技賦能、數字化能力建設、投顧人才團隊組建、產品體系化打造等方面加大投入力度，實現卓越運營、資配服務、產品驅動、人才驅動、科技驅動五大目標，成功實現戰略轉型，從而提供高質量的資產配置服務，為客戶創造更大的財富價值。

蔣海濤：新金融與新產業走向融合

摩根資本董事總經理，原摩根大通亞太區高級副總裁蔣海濤先生，就新產業與新金融將如何實現更好融合，新經濟形勢下如何做好上市公司財富管理與大家進行了深度分享。

在企業發展方面，蔣海濤指出，創新是商業發展的唯一動力，當前新經濟主要新在數字經濟，而資本又是成就數字經濟的重要因素，過去四十年，全球資本市場出現巨量泡沫，“量化寬松”、“流動性過剩”，成為資本經濟代名詞，前所未有的過剩資本尋找出口，互聯網為資本市場帶來巨大的盈利機會。資本市場為互聯網公司價值創造提供制度保障。

傳統金融學派認為金融是一種交易活動，是貨幣資金流通過程，本質是信用交換,其本身不創造價值，蔣海濤認為金融的本質是信用再造和價值創造，與傳統金融相比，都以信用為基礎，但本質截然不同。資本經營戰略是傳統企業走向現代企業的分水嶺，借助資本市場“價值發現”和“資源優化配置”機制，最大程度實現價值創造。

當今世界產業金融化現象越來越明顯，金融資本與產業資本融合的趨勢越來越強烈。從這個意義上說，誰能掌握現代金融技術，開啟價值創造的“密碼”，誰就能夠駕馭資本市場的力量，讓自己處于競爭的制高點，我們要堅持“技術、產業、資本”戰略協同，切實把握千載難逢的歷史機遇，為中華民族偉大復興作出貢獻。

蔡昶：共同富裕政策導向下的私人財富管理新策略

上海承以信律師事務所創始合伙人蔡昶律師受邀出席峰會，并以《共同富裕政策導向下的私人財富管理新策略》為主題發表演講。

8月17日主持召開中央財經委員會第十次會議，研究扎實促進共同富裕問題，針對這一熱點，蔡昶律師重點解讀了從精準扶貧到共同富裕、從兼顧公平到照顧公平、從初次分配到三次分配、合理調節過高收入等實現共同富裕的具體路徑和舉措。

在談到中央財經會議對財富管理行業的影響時，蔡昶律師指出初次分配的個稅漏洞已經被徹底堵上，從2014年，中央提出做好房地產稅立法工作，到今年全國人大授權國務院在部分地區開展房地產稅改革試點工作，房地產稅將會繼續穩步推進，遺產稅也會研究開征。

對此，如何做好共同富裕政策導向下私人財富管理，蔡昶律師從合規、安全、節稅以及增值四個方面展開論述，如避免反避稅反洗錢調查、在合規安全前提下實現稅負優化等。最后蔡昶律師總結，財富管理的核心就是三件事，一是稅務規劃，二是資產安全保障，三是做好財富傳承安排。

吳飛：家族財富管理的核心是“人的關系”和“權益的關系”的處理

改革開放40年間，中國成長起來了一大批超高凈值家族，在金融和商業環境日益復雜的今天，許多家族快速完成了創業創富的階段，并且已經進入到了守富和傳富的階段。本次會議榮幸邀請到了上海交通大學高級金融學院吳飛教授，帶來有關共同富裕背景之下，家族財富如何傳承的精彩分享。

吳飛教授認為，在新形勢背景下，企業家在助力實現共同富裕時應當具備新思維，一是活下去、二是要合規、三是要適當回饋社會。具體在第三次分配中，長期文化培育，短期稅收政策引導，并且企業家先做好企業，再去做慈善是更好的選擇。

家族財富管理的對象不僅包括家族以及家族成員，還需要將家族企業考慮在內，財富管理的核心是處理好“人的關系”和“權益的關系”。通過家族財富保護、家族財富管理、家族財富傳承三步法，短期可以幫助實現家族的系統性安全，長期可以實現家族基業長青。

郭開香：通過增配權益資產，實現增富、保富的財富管理目標

最后，恒天財富執行總裁郭開香先生，為大家梳理了恒天財富企業金融和家族辦公室業務一年以來的工作成果。

恒天財富企業金融自2017年成立以來，不斷探索企業客戶服務模式，打造以企業金融顧問服務為主，多層次服務相結合的企業客戶專屬服務體系。截止目前，累計獲得來自28個行業、4700家企業客戶的認可，累計服務上市企業85家，其中，2021年新增服務企業客戶550家。

自2018年4月27日資管新規出臺后，各類理財產品的發行數量都呈下降趨勢。與此同時，根據中國證券基金業協會數據顯示，公募基金較2016年底增長1.6倍，從全球第九上升至目前的全球第四；私募基金從2016年初的1.8萬億到如今的5.5萬億，實現了近3倍的增長。高凈值人群正趨勢性減配投資性房地產，增配穩健型頭部公募、私募基金和專戶理財等權益資產。

另外，以上市公司為代表的企業客戶群體亦如此，根據券商中國數據統計，今年以來，累計有24家上市公司認購33只私募證券產品，合計金額高達23.98億元。上市公司購買凈值型理財產品，認購私募證券產品，或將成為未來的趨勢。

恒天企金會作為企業客戶服務載體，致力于為優質企業創造投資收益，為企業客戶提供企業專屬服務，在2021年恒天財富重磅推出“1+N”服務模式下，企業客戶資產配置服務也全面升級，以客戶需求為導向，通過分析宏觀環境及監管策略，打造企業資產配置模型，為企業客戶提供量身定制的資產配置方案，出具專屬的資產配置建議及金融產品評價，資產檢視報告，為客戶提供全生命周期的財富管理服務。

不忘初心，方得始終，本年度精彩紛呈的企業金融與家族財富投資峰會落下帷幕，以恒心守初心，以創新促發展，在財富管理的廣闊天地，恒天財富企業金融將繼續秉持著以企業家和企二代的需求為核心，與時俱進，乘風破浪，持續為客戶提供最優質的財富管理服務，助力投資人“企投長盈，基業長青”。