當下，財富管理行業快速發展，居民財富保值增值需求大大提升，更專業、更定制、更全能的私人銀行業務越發受到高凈值人群的青睞。

大唐財富洞察先機，集行業之智慧，取市場之精華，結研究之碩果，經過十年積淀發布《私人銀行報告（2021）》。全書不空講理論，通過客戶調研和問卷，走訪來自于大唐財富十年來所積累的數萬名高凈值客戶，并輔以國內外各類最鮮活的數據，全景式展示了中國財富管理業的狀況，深度揭示了中國財富人群的特征、客戶服務方法、產品類型與配置、財富傳承風險與工具、各類財富管理機構的優劣勢等，并結合公司實踐，提供了七個場景生動的理財案例。

從專業化、實戰性角度看，本書屬國內少見。具體內容從私行業態，客戶需求，財富增值、保值、傳承的工具與實踐等層面深入剖析了私行業務的全貌，刻畫細致到了創富者群體和女性群體，涉及到了跨境交叉的法律、稅務、信托、保險、證券、銀行、基金、房地產、收藏和慈善等多個領域的專門知識，把相關研究推升到更具獨創性、權威性和延續性的高度，為私人銀行服務提供了寶貴的經驗，展現了大唐財富堅持對私行業務發展的不斷探索，闡述了獨立財富管理公司對私人銀行業務的持續深耕和審慎風控。

此書是開啟中國第一代財富創造者走向財富傳承者的啟蒙性讀物，值得第一代和第二代共同擁有。閱讀此書，可以拓展您在私行業務領域的專業知識，實踐能力與國際視野，專業從業者看后可掩卷思考，理財客戶看后可成半個行家。此書不但是行業報告的探索之作，是洞見行業未來的開創性巨著，也是專業從業者的必備教材，更是廣大理財客戶的工具書，是不可多得的案頭必備書卷。

本書為大唐財富研究院著，大唐財富以專業見長，持續探索行業發展動向，近年來編著了多部以造福全行業為初衷的專業書刊，廣受同業和客戶的好評。今年又凝聚公司研發主力，隆重推出私人銀行報告2021，實為里程碑之作。

大唐財富研究院（成立于2016年，下文簡稱“大唐研究院”）依托強大的研究能力、專業的研究方法、創新的研究形式、海量的研究成果，秉承客觀、及時、有效的專業精神，為理財師、投資者分享專業知識、專業意見和信息服務。與大唐財富的企業核心價值觀“人本、守正、專業、創新”默契統一，相協一致。

1、專業團隊：由學歷高、背景廣、經驗深的復合型專家團隊組成，專業致勝

大唐財富研究院總監郭現孟，身兼首席策略分析師、CCTV證券資訊特約嘉賓、中國證券報、中國基金報、中國經濟周刊、國際金融報特約評論員、東北大學經濟學碩士。長期從事金融資產投資策略研究、各類型公募基金以及私募基金產品研究、FOF基金組合管理。

同時大唐研究院配備資深顧問，臺灣/大陸CFP教育泰斗林鴻鈞老師就是其中之一。以林老師為代表的專業顧問，為大唐財富的研究能力提供了強大的理論與實踐支撐。

大唐財富研究院擁有專業高效的研究團隊，目前的核心成員全部是碩士以上學歷，30%擁有海外留學經歷，司齡3-6年，有著完善的分析框架和深厚的研究儲備，并且始終堅持產品與產業雙軌并行，在產品端實現了信托、保險、公私募基金、股權等核心產品線全覆蓋，在產業研究方面又囊括了房地產、消費、科技、教育、醫藥等熱門領域。

2、研究沉淀：8本特點鮮明的專業書籍，深度服務全行業

研究院目前已經出了8本書：

《資產配置的信徒》

《家業傳承之道》

《財富詞典》

《財富寶典》

《深耕產業，預見未來》

《駕馭風險，做人生贏家》

《百問百答》

《中國私人銀行報告（2021）》

涵蓋財富保值、增值、傳承、資產配置、產品、投資者教育等比較立體的內容，一共印刷了近8萬本，財富管理行業所涉及的領域基本全面涵蓋，特別是最新的《中國私人銀行報告（2021）》，更是獲得中國金融出版社（直屬中國人民銀行）的高度贊譽和認可，這種產出和專業程度在行業內絕對是領先的。

3、研究輸出：策略報告及數千篇專業文章，打造全方位研究成果輸出矩陣

大唐財富研究院為客戶所熟知的一個原因就是，會每季度編制投資策略報告送到客戶手中。面對宏觀經濟形勢的急速變化，研究院在精準研判國內外經濟形勢的同時，為投資者甄別投資機會，以前瞻性的分析為基礎，帶領投資者穿越風浪。

大唐研究院負責運營的微信公眾號“大唐智庫”，將海量的研究報告和卷帙浩繁的研究內容整理成通俗易懂、簡單明了的內容，推送給投資者，讓他們在流暢、愉悅的閱讀中享受研究成果。2000余篇生動有趣的專題文章，2.7萬名忠實鐵桿粉絲，就是大唐財富研究院“以客戶為中心”的真實寫照。

在面對外部媒體時，研究院就是大唐財富向外展示的一張最好的名片。一直以來，研究院都以專業的實力、客觀的態度、踏實的形象積極參與媒體訪談，通過各種外部媒體的發聲，讓更多的投資者認識大唐財富、了解大唐財富、認可大唐的專業水平。

4、注重實踐：專業化基金組合管理，深化資產配置、基金投資理念

大唐研究院作為一個研究性質的團隊，始終在積極拓寬研究落地的維度，探索研究的多元渠道，2019年，研究院開始打造公募基金組合，創建以研究院總監郭現孟為主，涵蓋大唐研究院資深顧問林鴻鈞及兩名優秀研究員的磐石研究團隊。

未來，基金投顧將是大的趨勢，隨著市場結構化行情的推進，投資者也將逐漸深化資產配置、基金投資的理念。研究院創設的基金組合通過市場表征篩選大類資產，通過行業輪動和主題分析篩選風格資產，通過定性、定量分析對基金進行篩選、調倉管理，通過資產配置和基金優選獲得組合收益，服務客戶，增強客戶對大唐品牌的認可度。

總之，作為公司內市場和行業的頭腦，大唐研究院不光要做到對客戶的資產悉心、對理財師的展業關心、對公司的發展的同心，隨著時代的不斷發展，客戶從原來的關注期限、收益率到更加關注風險、偏好，這也對財富管理機構提出了更高的要求。對機構的風險定價能力、產品設計能力、交易把控能力都提出了更高的要求。未來的財富管理市場，研究能力將成為各家機構的核心競爭力之一。

“人本、守正、專業、創新”這8個字是大唐財富的企業核心價值觀，大唐財富研究院用自己的努力和堅守為這8個字在投研領域賦予了現實的意義，相信在未來，大唐財富的客戶將享受到更多來自大唐研究院的成果，助力他們在未來的財富規劃之路上潮平岸闊，風正帆懸。