發布日期：2021年7月16日

2016年以來，財富管理行業的發展一直呈現上升的趨勢，在發達國家這個行業的各方面已經成熟，有著完善的管理系統。就我國而言，雖然財富管理行業擁有巨大的發展空間，但管理仍需進一步完善，僅僅通過產品驅動的模式難以為繼，必須以客戶為中心，在服務客戶方面下功夫。

從產品驅動到客戶需求驅動

業內人士將2016年成為中國財富管理行業發展歷程的分水嶺。來自大通全球資本數據顯示，2016年末，中國居民可投資資產總量約為120億元，可投資資產大于1000萬元的高凈值人士有126萬人，資產規模達到了37.2萬億元。目前，我國的財富管理行業整體規模遠遠低于我國居民可投資的資產總量，未來有巨大的發展空間。

隨著資管新規不斷完善，標志了中國的財富管理行業已經進入規范發展階段。這就意味著，我國財富管理的模式在開始轉變，過去一直都是典型的產品驅動，靠單一的產品來生存。隨著市場發生變化，單一的產品模式根本無法滿足客戶的需要，產品驅動的行業特征已經開始發生變化。

 一方面，國內金融資產類型越來越多元化。金融產品不僅早已打破銀行存款獨大的局面，而且發行機構多樣化、產品標的多元化、產品風險屬性多樣化已經成為常態。另一方面，產品端面臨的競爭也越來越激烈，這都導致了過去財富管理行業產品驅動的模式難以為繼。

有業內人士稱，我國的財富管理行業客戶需求驅動特征日趨明顯，以客戶為中心已經成為財富管理行業的競爭焦點。今后，財富管理機構必須在以客戶為中心以及服務客戶上下功夫。

聚焦場外，聚焦客戶需求 

財富管理是指以客戶為中心，設計出一套全面的財務規劃，通過向客戶提供現金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務，將客戶的資產、負債、流動性進行管理，以滿足客戶不同階段的財務需求，幫助客戶達到降低風險、實現財富保值、增值和傳承等目的。

來自每日經濟新聞的數據顯示，2012年以來，銀行、信托、證券、保險、基金、財富管理機構等各類機構紛紛瞄準資產管理業務，持續推動、做大了資管行業規模。2012年末，我國資產管理規模為27萬億元，到2017年末，該數值已經超過120萬億元。在2017年11月“資管新規”征求意見稿出臺后，資管行業規模開始出現穩步下降，截止到2019年2季度末，資管行業規模達115.83萬億元。

智研咨詢針對中國財富管理產業競爭現狀及市場分析認為，隨著高凈值人群不斷增長，市場競爭也在與日俱增，如何管理資產使其保值、增值是當下人們關注的重點，財富管理的出現則是一劑良藥。

對此，聚焦場外管理咨詢有關負責人認為，在資產新規下，高凈值客戶如何進行個人資產配置，有效管理資產使其保值增值，將是高凈值客戶關注重點，聚焦場外管理咨詢將于8月初在北京舉辦VIP客戶高端論壇活動，并邀請多位行業專家進行資產新規對高凈值人群的影響進行解讀。