金融新規(guī)出臺(tái)，《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定：自2022年3月1日起，商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。

也就是說自3月起，無論你是在銀行存取款單筆5萬元以上，銀行都會(huì)進(jìn)行調(diào)查、審查這筆款額的來源是否正當(dāng)、合法。近年來央行在金融監(jiān)管方面的新規(guī)在不斷升級(jí)。這對(duì)現(xiàn)金使用和儲(chǔ)蓄現(xiàn)金產(chǎn)生了較大影響，儲(chǔ)戶大額現(xiàn)金使用會(huì)越來越少見。對(duì)很多企業(yè)以及高凈值人士進(jìn)行資產(chǎn)管理和投資均會(huì)造成一定程度的影響。

近年來，越來越多美、俄等經(jīng)濟(jì)大國的公民選擇放棄國籍或者加入其他國籍。截止2020年的前九個(gè)月，6000名美國公民主動(dòng)選擇放棄了國籍。主要?dú)w因于其所經(jīng)歷的政治動(dòng)蕩、社會(huì)動(dòng)蕩以及對(duì)新冠肺炎疫情的應(yīng)對(duì)不力，許多善于規(guī)劃未來的投資者選擇移居海外。這也包括我國以及中國香港的數(shù)千名高凈值人士。僅在2020年6月-2021年6月期間，近9000名中國香港的居民選擇離開。但是，在進(jìn)行如此重大的人生選擇時(shí)務(wù)必要考慮全面。近日，一份權(quán)威報(bào)道的出爐為有此計(jì)劃的高凈值人士提供了參考。

獨(dú)家《世界公民報(bào)告》發(fā)布：投資移民是保護(hù)和增加財(cái)富的方法之一

世界領(lǐng)先的國際法律咨詢和政府官方獨(dú)家市場(chǎng)營銷機(jī)構(gòu)CS Global Partners睿智國際公布了一份《世界公民報(bào)告》（WCR），報(bào)告對(duì)188個(gè)國家和地區(qū)就安全保障、生活質(zhì)量、經(jīng)濟(jì)機(jī)遇、全球出行力和財(cái)務(wù)自由這五大關(guān)鍵指標(biāo)進(jìn)行評(píng)估而得出。報(bào)告發(fā)現(xiàn)，投資移民也是高凈值人士保護(hù)和增加財(cái)富的方法。尤其在疫情期間，這已然成為一種趨勢(shì)。這為那些無婚姻、無子女后代的人士提供了另一種有效的解決方案。對(duì)于考慮轉(zhuǎn)換身份的人們來說，這份報(bào)告有著極高的參考價(jià)值。

近年來全球越來越多投資者開始發(fā)現(xiàn)加勒比海國家，如圣基茨和尼維斯、多米尼克等國家，憑借其豐厚的公民益處以及強(qiáng)大的出行能力而備受青睞。在該份報(bào)告的綜合排名中，圣基茨和尼維斯位列加勒比投資移民國家的首位，并且在安全保障，生活質(zhì)量和全球出行力方面也表現(xiàn)良好。

報(bào)告中寫道，圣基茨和尼維斯“擁有穩(wěn)定的政府和穩(wěn)健的經(jīng)濟(jì)。自1984年以來，圣基茨和投資移民項(xiàng)目就持續(xù)吸引著全球投資者申請(qǐng)，是移投領(lǐng)域最值得信賴和最成功的項(xiàng)目之一，也憑借強(qiáng)大盡職調(diào)查程序被譽(yù)為行業(yè)的“鉑金標(biāo)準(zhǔn)”。圣基茨和尼維斯不僅風(fēng)景如畫、宛如田園詩歌中所描繪的世外桃源，并且政、經(jīng)穩(wěn)定發(fā)展，投資前景光明。國際貨幣基金組織預(yù)測(cè)新的一年，圣基茨和尼維斯的經(jīng)濟(jì)將繼續(xù)穩(wěn)步增長。在通過盡職調(diào)查后，申請(qǐng)人就可以獲得豐厚的公民益處，包括進(jìn)行更自由的國際旅行、拓寬商業(yè)選擇和前景、公民身份和益處能夠延續(xù)至后代子女。

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