中國香港，2022年 4月25日 —香港虛擬銀行WeLab Bank匯立銀行宣布已經(jīng)取得香港證監(jiān)會頒發(fā)的第1類（證券交易）牌照及第4類（就證券提供意見）牌照，成為全港首家獲發(fā)牌照推出智能理財(cái)顧問服務(wù)的虛擬銀行。該行推出名為GoWealth智能理財(cái)顧問服務(wù)，現(xiàn)已進(jìn)入試業(yè)階段，供特定客戶先行試用，預(yù)計(jì)于短期內(nèi)正式推出市場，全面投入服務(wù)。

融合AlianzGI專業(yè)投資技能

GoWealth是WeLab Bank的財(cái)富管理科技方案，結(jié)合了全球領(lǐng)先資產(chǎn)管理公司之一  AllianzGI（安聯(lián)投資）的專業(yè)投資技能。雙方于去年初宣布戰(zhàn)略合作，期望結(jié)合兩者在金融科技和專業(yè)投資管理上的優(yōu)勢，再加上對本土用戶理財(cái)習(xí)慣和需求的洞察，令WeLab Bank能為港人創(chuàng)造出前所未有的智能理財(cái)服務(wù)體驗(yàn)。

目標(biāo)導(dǎo)向定制智能財(cái)富管理方案

GoWealth不同于市場上大多數(shù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向（risk-based）型的財(cái)富管理服務(wù)，將以目標(biāo)導(dǎo)向（goal-based）為產(chǎn)品主軸，向廣大客戶提供個(gè)人化的智能財(cái)富管理服務(wù)。目前客戶可以通過app搶先預(yù)覽財(cái)富管理方案及嘗試制定自己的理財(cái)目標(biāo)，其他功能（包括投資建議、交易及目標(biāo)管理等）將于服務(wù)正式推出時(shí)間開放給全體客戶。

WeLab Bank董事局主席陳家強(qiáng)教授期望GoWealth能將個(gè)人化的智能理財(cái)顧問服務(wù)送到客戶手里：“香港的理財(cái)產(chǎn)品數(shù)不勝數(shù)，但根據(jù)我們早先委托第三方進(jìn)行的調(diào)研顯示，現(xiàn)在只有三分之一的受訪者能接觸到專業(yè)的財(cái)富管理意見，大眾的理財(cái)需求被市場忽略。”有鑒于此，WeLab Bank運(yùn)用金融科技，填補(bǔ)理財(cái)服務(wù)供應(yīng)上的缺口，為客戶提供智能化的理財(cái)顧問服務(wù)，輕松實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)。”

安聯(lián)投資亞太區(qū)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)總監(jiān)曹偉邦認(rèn)為，港人應(yīng)先制定切實(shí)可行的理財(cái)及投資管理目標(biāo)，并以系統(tǒng)方法逐步實(shí)現(xiàn)：“儲蓄和投資的動(dòng)力，與財(cái)富目標(biāo)的可行性息息相關(guān)。用戶可以目標(biāo)導(dǎo)向的原則，將大目標(biāo)分拆為一些較小、較易達(dá)成的目標(biāo)，持之以恒，建立信心和穩(wěn)定的儲蓄及投資習(xí)慣，逐步邁向更大的理財(cái)目標(biāo)。”

他又指出分析調(diào)查結(jié)果后，了解到很多港人最需要的是以目標(biāo)為導(dǎo)向的智能理財(cái)顧問服務(wù)，所以WeLab Bank活用AllianzGI于數(shù)字投資解決方案上的專業(yè)技能，從港人的痛點(diǎn)入手，透過GoWealth協(xié)助港人達(dá)成理財(cái)目標(biāo)。曹先生繼續(xù)稱：“我們對WeLab Bank推出的GoWealth抱有期望，服務(wù)利用數(shù)字化的優(yōu)勢去靈活配置資產(chǎn)及監(jiān)測市場變化，能為客戶提供即時(shí)及有系統(tǒng)的財(cái)富管理體驗(yàn)。”