過(guò)去，人們通常認(rèn)為投資理財(cái)是一件純粹理性、數(shù)據(jù)主導(dǎo)的行為。市場(chǎng)起伏只需用數(shù)據(jù)分析，應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)只需邏輯決策。然而，近年來(lái)的現(xiàn)實(shí)卻告訴我們，面對(duì)快速變化的市場(chǎng)環(huán)境與日趨復(fù)雜的家庭財(cái)富管理需求，情緒在投資決策中的作用越來(lái)越明顯。

知本洞察作為一家長(zhǎng)期致力于投資咨詢(xún)和資產(chǎn)配置的專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)，深刻地意識(shí)到：在當(dāng)下的“情緒價(jià)值時(shí)代”，投資咨詢(xún)服務(wù)不僅要具備專(zhuān)業(yè)的技術(shù)分析能力，更需要建立對(duì)客戶(hù)情緒與心理的共情感知。這種“共情感”將決定著投資者在動(dòng)蕩環(huán)境下能否獲得持久穩(wěn)健的投資成果。

投資市場(chǎng)從來(lái)都不缺乏專(zhuān)業(yè)的信息和數(shù)據(jù)，但投資者往往不是敗于信息不足，而是陷于情緒失控。2025年騰訊研究院發(fā)布的《中國(guó)家庭財(cái)富管理趨勢(shì)報(bào)告》顯示，有超過(guò)78%的中高凈值投資者認(rèn)為，在市場(chǎng)波動(dòng)時(shí)，他們不僅需要顧問(wèn)提供專(zhuān)業(yè)的分析，更需要顧問(wèn)理解自己的焦慮、恐懼等情緒，并能夠及時(shí)有效地進(jìn)行心理疏導(dǎo)。

究竟是什么推動(dòng)著“情緒價(jià)值”在財(cái)富管理中的快速崛起？知本洞察認(rèn)為，其根源在于中國(guó)家庭的財(cái)富結(jié)構(gòu)與經(jīng)濟(jì)社會(huì)環(huán)境正在發(fā)生深刻的變化。伴隨財(cái)富積累和中產(chǎn)階級(jí)壯大，人們對(duì)財(cái)富的需求早已超出簡(jiǎn)單的“資產(chǎn)保值增值”，轉(zhuǎn)向?qū)Π踩小⒓彝バ腋８猩踔羶r(jià)值認(rèn)同感的追求。這種背景下，每一次市場(chǎng)震蕩，投資者都面臨巨大的心理壓力，投資咨詢(xún)服務(wù)的真正價(jià)值也隨之發(fā)生了轉(zhuǎn)變。

在知本洞察看來(lái)，投資咨詢(xún)中的“共情感”具體表現(xiàn)為以下三個(gè)層面：

首先，是共情式風(fēng)險(xiǎn)管理。傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估往往停留在簡(jiǎn)單的調(diào)查問(wèn)卷和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)上，而共情式風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估則強(qiáng)調(diào)深入了解客戶(hù)的個(gè)人背景、收入結(jié)構(gòu)、家庭責(zé)任，以及心理承受能力。在2024年市場(chǎng)短期震蕩期間，知本洞察的投顧團(tuán)隊(duì)及時(shí)與客戶(hù)展開(kāi)一對(duì)一溝通，不僅提供專(zhuān)業(yè)分析，更對(duì)客戶(hù)情緒進(jìn)行了細(xì)致疏導(dǎo)，成功避免了客戶(hù)因恐慌而做出非理性?huà)伿蹧Q策，使他們?cè)谑袌?chǎng)反彈后獲得了良好的投資回報(bào)。

其次，是服務(wù)過(guò)程中的情緒引導(dǎo)與緩沖。在市場(chǎng)出現(xiàn)劇烈波動(dòng)時(shí)，投資者情緒極易失衡。這時(shí)，優(yōu)秀投顧最重要的并不是提供大量的技術(shù)分析報(bào)告，而是能夠第一時(shí)間站在客戶(hù)的角度，理解并緩解客戶(hù)的焦慮情緒。知本洞察專(zhuān)門(mén)建立了客戶(hù)情緒管理機(jī)制，主動(dòng)出擊，在市場(chǎng)變化的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)及時(shí)向客戶(hù)傳達(dá)理性觀(guān)點(diǎn)，幫助他們?cè)谧钇D難的時(shí)刻維持平穩(wěn)心態(tài)，從容面對(duì)市場(chǎng)挑戰(zhàn)。

最后，“共情感”體現(xiàn)在長(zhǎng)期穩(wěn)定的客戶(hù)信任關(guān)系中。真正優(yōu)秀的投資顧問(wèn)并不會(huì)僅僅局限于投資領(lǐng)域，他們還會(huì)主動(dòng)關(guān)注客戶(hù)的職業(yè)生涯、家庭狀況和人生規(guī)劃，及時(shí)調(diào)整和優(yōu)化投資策略，陪伴客戶(hù)實(shí)現(xiàn)財(cái)富與人生的共同成長(zhǎng)。這種深入客戶(hù)生活的溝通方式和情感聯(lián)系，可以為投資者帶來(lái)長(zhǎng)期穩(wěn)定的安全感與歸屬感，讓投資不僅僅是一場(chǎng)財(cái)務(wù)規(guī)劃，更成為一場(chǎng)伴隨成長(zhǎng)的心靈旅程。

當(dāng)前，投資咨詢(xún)行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)格局早已從單純的產(chǎn)品提供，轉(zhuǎn)向了對(duì)全方位、精細(xì)化服務(wù)的深度比拼。投顧服務(wù)是否能夠勝出，關(guān)鍵在于是否能在專(zhuān)業(yè)能力之外，建立起強(qiáng)大的客戶(hù)情緒溝通能力，持續(xù)提升團(tuán)隊(duì)的共情能力與人文關(guān)懷素養(yǎng)，讓客戶(hù)在專(zhuān)業(yè)建議之外還能獲得人性化、情感化的價(jià)值滿(mǎn)足。

為此，知本洞察已經(jīng)在內(nèi)部建立起了完善的情緒管理體系。一方面在投顧員工培訓(xùn)過(guò)程中加強(qiáng)心理溝通與情緒管理技能培養(yǎng)；另一方面，在服務(wù)流程中建立客戶(hù)情緒定期反饋機(jī)制，確保客戶(hù)情緒得到及時(shí)關(guān)注與回應(yīng)。同時(shí)，在制定投資規(guī)劃方案時(shí)，知本洞察也主動(dòng)將客戶(hù)心理訴求與家庭生命周期因素納入考量，真正實(shí)現(xiàn)個(gè)性化、情感化的服務(wù)體驗(yàn)。

時(shí)代正在改變，單純依靠冰冷數(shù)據(jù)和純技術(shù)分析的投資顧問(wèn)，已無(wú)法適應(yīng)當(dāng)下客戶(hù)需求的升級(jí)。只有具備真正共情力，懂得投資者情緒變化的專(zhuān)業(yè)投顧，才能在復(fù)雜多變的市場(chǎng)中，幫助客戶(hù)持續(xù)理性決策，實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期穩(wěn)健的資產(chǎn)成長(zhǎng)。

未來(lái)，知本洞察將繼續(xù)秉持專(zhuān)業(yè)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)姆?wù)理念，以客戶(hù)的真實(shí)需求與情緒價(jià)值為導(dǎo)向，持續(xù)推進(jìn)投資咨詢(xún)服務(wù)的共情化轉(zhuǎn)型，為客戶(hù)創(chuàng)造更大的情緒和資產(chǎn)“雙重價(jià)值”。